Wealthfolio 2.0 – 오픈소스 투자 추적기, 모바일 및 Docker 지원

• Wealthfolio 2.0은 개인 데이터 보호를 중시하는 오픈소스 자산 추적 애플리케이션으로, 모든 기기에서 로컬로 실행되는 형태
• 데이터가 외부 서버로 전송되지 않으며, 사용자는 완전한 프라이버시와 통제권을 유지
• 계좌 통합, 포트폴리오 분석, 수익 추적, 목표 관리 등 자산 관리에 필요한 주요 기능을 제공
• 무료 사용이 가능하며, 구독 없이 일회성 결제 옵션만 존재
• 모바일 및 Docker 지원을 통해 다양한 환경에서 개인 맞춤형 자산 관리 경험을 제공

개요

• Wealthfolio는 오프라인 기반의 개인 자산 추적기로, 사용자의 데이터가 기기 밖으로 나가지 않음
  • 오픈소스 프로젝트로 투명성과 보안을 중시
  • 모든 기능이 로컬 환경에서 작동
• 심플하고 세련된 인터페이스를 통해 사용 편의성과 시각적 완성도를 결합
• 무료 사용이 가능하며, 정기 구독이나 숨은 요금 없음

주요 기능

계좌 통합 (Accounts Aggregation)

• 모든 투자 및 저축 계좌를 한곳에서 관리
  • 주식, 예금 등 다양한 자산을 한눈에 확인
  • CSV 파일 가져오기를 통해 증권사나 은행 명세서 불러오기 지원
• 전체 계좌 보기와 데이터 통합 관리 기능 제공

보유 자산 개요 (Holdings Overview)

• 포트폴리오 내 주식, ETF, 암호화폐 등 자산 구성과 성과를 시각적으로 파악
  • 자산 배분 분석과 성과 추적 기능 포함

성과 대시보드 (Performance Dashboard)

• 모든 투자 계좌의 성과를 한 화면에서 비교
  • S&P 500 등 주요 지수와의 비교 가능
  • 명확한 차트 시각화로 투자 성과 이해 용이
• 계좌별 성과 비교 및 시장 대비 성과 확인 기능 제공

수익 추적 (Income Tracking)

• 전체 포트폴리오의 배당금 및 이자 수익을 모니터링
  • 배당금 추적 및 이자 수입 관리 기능 제공
  • 수동 소득 흐름 파악을 통해 투자 판단 지원

계좌별 성과 분석 (Accounts Performance)

• 각 계좌의 보유 자산 및 성과 변화 추적
  • 과거 데이터 조회 및 계좌별 분석 기능 제공

목표 관리 (Goals Tracking)

• 저축 목표 설정 및 자금 분배 비율 지정 가능
  • 진행 상황 시각화로 목표 달성률 확인

세제 혜택 계좌 한도 관리 (Contribution Rooms and Limit Tracking)

• IRA, 401(k), TFSA 등 세제 혜택 계좌의 기여 한도 추적
  • 초과 납입 방지 및 남은 한도 확인 기능 제공

확장 기능 (Add-ons)

• Investment Fees Tracker: 포트폴리오 전반의 투자 수수료 분석 및 인사이트 제공
• Goal Progress Tracker: 투자 목표 달성률 시각화
• Stock Trading Tracker: 스윙 트레이딩 성과 분석 및 캘린더 뷰 제공

Wealthfolio 2.0은 프라이버시 중심의 로컬 실행 구조와 오픈소스 투명성을 결합해, 개인 투자자가 데이터 통제권을 유지하면서 자산을 종합적으로 관리할 수 있는 도구임.